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预防非法集资宣传专栏

  • 携手筑网●同防共治 防范非法集资 维护资金安全

    • 一、非法集资的概念、特征及常见手段
      非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。
      非法集资行为需同时具备以下四个特征要件
      非法性:未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金;
      公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
      利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
      社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
      非法集资的常见手段:
      承诺高额回报;编造虚假项目;以虚假宣传造势;利用亲情诱骗。
       
      二、典型非法集资活动的“四部曲”
      第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目,以“新技术”“新革命”“新政策”“区域链”“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。
      第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。
      第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。
      第四部:跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”而人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。
       
      三、非法集资的危害和责任承担
      1. 非法集资严重破坏经济、金融秩序,极易引发社会风险。
      2. 非法集资不可持续,参与者很难收回资金。
      3. 非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担
      4. 对于进行非法集资活动的单位和个人,国家依法给予没收非法所得、罚款、取缔等行政处罚。如构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪等,国家依法追究刑事责任。
       
      四、如何避免陷入非法集资陷阱
      1. 不相信高息“新彊时时彩最新开奖结果,时时彩平台欢迎您”、高息“理财”,不被“先返息”“免费旅游”之类的诱饵迷惑。
      2. 不与新彊时时彩最新开奖结果,时时彩平台欢迎您从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条。
      3. 通过网站查询企业工商登记资料等相关信息,了解企业是否合法有效注册存续,是否有历史处罚记录,是否具备发行理财产品资格等。
      4. 注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。
      5. 谨记“高收益隐含高风险”,天上不可能掉馅饼,多咨询、多了解,切忌心存侥幸。
       
      五、如何识别新彊时时彩最新开奖结果,时时彩平台欢迎您领域的非法集资
      1. 购买新彊时时彩最新开奖结果,时时彩平台欢迎您过程中要尽量做到“三查、两配合”。
      三查:通过新彊时时彩最新开奖结果,时时彩平台欢迎您公司网站、客户热线或银保监会、行业协会网站查人员、查产品、查单证;
      两配合:配合做好转账缴费、配合做好回访。
      2. 购买非新彊时时彩最新开奖结果,时时彩平台欢迎您金融产品,要向销售该产品的新彊时时彩最新开奖结果,时时彩平台欢迎您公司核实是否具有相应销售资质及销售产品范围。
       
      六、防范非法集资的“四看三思等一夜”法
      1. 四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。
      2. 三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
      3. 等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。
       
      中意人寿提醒广大消费者,高收益意味着高风险,谨防投资陷阱,维护资金安全。
      若遇到涉嫌非法集资行为的可疑情况,请第一时间联系我们。
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      非法集资举报邮箱:L&C.HQ@generalichina.com